Финансовая система Италии может привести к краху еврозоны. Согласно недавнему исследованию МВФ, итальянские банки столкнулись с существенными вызовами, связанными с низкой рентабельностью и невозвратными кредитами. По состоянию на 2015 год, общая задолженность банков составляет свыше €360 млрд, что равно примерно 25% ВВП страны. На этом фоне рейтинг премьер-министра Маттео Ренци существенно снизился, он рискует потерять свой пост в случае, если не уверит МВФ и ЕЦБ в необходимости провести значительные финансовые вливания в банковские структуры Италии. Как рассказал «Известиям» депутат Европарламента от партии «Движение пяти звезд», член комитета по международным делам Фабио Массимо Кастальдо, ответственность за случившееся полностью лежит на Маттео Ренци.
— Кризис случился не в одночасье. Больше всего пострадал банк Monte dei Paschi di Siena, который имеет близкие связи с Демократической партией (правящая партия Италии, лидером которой является премьер-министр страны. — «Известия»). Неоправданное политическое давление в сочетании с неудачными реформами, приведшими к разделению коммерческого и инвестиционного банков, до нарушений, которые совершали лица по отношению к инвесторам, оставаясь при этом безнаказанными. Продолжать спасать банки за счет средств вкладчиков и налогоплательщиков без гарантий их возврата не только неверное решение, которое повышает уровень недоверия итальянцев к европейским и национальным институтам, — оно угрожает стабильности еврозоны, — заявил европарламентарий.
По его словам, Маттео Ренци, позиционируя себя как лидер левых, на самом деле ничего не предпринял, чтобы устранить неравенство, снизить уровень бедности и в целом улучшить экономические показатели.
На этом фоне рейтинг Демократической партии значительно снизился. Теперь наибольшей поддержкой в стране пользуется «Движение пяти звезд», одним из пунктов программы которой является выход страны из еврозоны. На прошедших в июне муниципальных выборах представители «Пяти звезд» выиграли в 19 из 20 избирательных округов. Впервые женщинами-мэрами стали представительницы этой партии, заняв посты в Риме и Турине.
— Наши недавние и самые важные выборы свидетельствуют, что люди нас поддерживают. В свою очередь, мы отказались от €47 млн избирательных выплат, сократили оклады членов парламента и европарламентариев в общей сложности на €16 млн. Эти средства мы направили на поддержку малого и среднего предпринимательства. В результате в стране было создано 2247 новых предприятий. Все эти шаги направлены на то, что Италия может измениться, мы хотим поддержать тех граждан, которые по каким-то причинам больше не востребованы, дать им возможность переквалифицироваться, чтобы они вернулись на рынок труда, — рассказал европарламентарий.
Впервые правительство Италии заговорило о помощи финансовому сектору после референдума в Великобритании в конце июня. Brexit спровоцировал падение акций итальянских банков, за два дня после плебисцита ведущие банки Италии Intesa Sanpaolo, Banka MPS, Mediobana и UniCredit потеряли треть своей рыночной стоимости. Власти сразу начали прорабатывать возможность рекапитализации этих структур.
— Brexit выявил удивительный парадокс — вместо того чтобы анализировать причины, приведшие к такому результату, понять недовольство британцев европейским проектом, правящие классы продолжили высмеивать новые политические силы, которые не согласны с проводимой политикой, обвиняя, что это случилось по их вине. Безусловно, мы недовольны политикой Брюсселя, очевидно, что идет процесс германизации всей Европы. Мы также не согласны с курсом внешней политики: в таких условиях перезапуск отношений с Россией должен стать приоритетом. Наша партия выступает за скорейшее снятие абсурдных санкций, политически бесполезных, которые к тому же наносят непоправимый ущерб Италии, особенно он коснулся пищевой промышленности, текстильной и автомобильной. Если бы мы были у власти, этот вопрос был бы решен первым. Но и сейчас мы продолжаем бороться за снятие ограничительных мер против России, — подчеркнул Кастальдо.
Впрочем, для начала необходимо принять меры по оздоровлению банковской системы Италии. Однако источник «Известий», близкий к финансовым структурам Италии, заявил, что провести рекапитализацию банков будет крайне сложно, поскольку показатель возвратности средств очень низкий.
— Проблема с просроченными кредитами NPL (non-performing loan — «неработающая ссуда») существует в Италии достаточно давно. Фундаментально банки создают огромные резервы под невыгодные кредиты, снижая таким образом свой капитал. Италия упустила время на оздоровление своей финансовой системы, и сейчас банкам требуется рекапитализация. Вместе с тем привлечь новые средства будет непросто, поскольку показатель рентабельности собственного капитала ROE, или возвратности, на всем европейском пространстве крайне низкий, — сказал собеседник издания. — В настоящее время долг многих европейских стран, таких как Греция, Италия, Испания, превышает ВВП на более чем 100%. В таких условиях привлечение частного капитала представляется практически невозможным.
Он добавил, что на настроения инвесторов давит и недавний выход Великобритании из Евросоюза.
— Это заставило многих забрать средства и инвестировать их в более безопасные активы. Единственный выход — помощь МВФ И ЕЦБ, — отметил собеседник.
В свою очередь, президент ЕЦБ Марио Драги подчеркнул, что денежно-кредитная политика центрального банка не способна устранить все проблемы национальных правительств и нынешняя ситуация способна нанести существенный урон еврозоне.
Дарья Цой